Организатор масштабной финансовой пирамиды «Меркурий», она же CashFlow, гражданин Украины Дмитрий Васадин мог вывести из России как минимум 20 млрд рублей, подсчитали «Известия». Деньги перечисляются через подконтрольный ему, зарегистрированный в Нидерландах платежный сервис Money Storage, которым обязаны пользоваться все, кто вносит деньги в этот «фонд взаимопомощи». Организация Васадина активно функционирует в России несмотря на то, что у нее нет здесь юрлица, доступ к сайтам заблокирован Роскомнадзором, а Банк России внес все проекты, связанные с «Меркурием», в список компаний с признаками нелегальной деятельности. О схемах большого обмана и том, как выходцу с Украины и его подельникам удается уже более 10 лет вводить в заблуждение людей из разных стран, — в расследовании «Известий».
Два миллиона последователей
Создатель одной из крупнейших финансовых пирамид в России гражданин Украины Дмитрий Васадин также является бенефициаром платежного сервиса Money Storage, через который из страны выводятся десятки миллиардов рублей, выяснили «Известия». Сам сервис зарегистрирован в Нидерландах, операции, проходящие через Money Storage, обслуживаются на тех же серверах, где размещаются все интернет-ресурсы пирамиды «Меркурий» (также использует названия CashFlow, «ПотокCash» и ряд других), следует из данных, полученных редакцией при помощи инструментов веб-анализа.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Юлия Майорова
Использование Money Storage строго обязательно для всех участников пирамиды — только таким способом они могут пополнить счета и вывести деньги. Основываясь на открытых данных о посещаемости сервиса и минимальных платежах участников «Меркурия», эксперты «Известий» подсчитали, что нижняя планка годового оборота сервиса только на платежах граждан России может составлять почти 2 млрд рублей (подробнее о расчетах мы расскажем ниже по тексту). С учетом того, что в разных вариантах пирамида Дмитрия Васадина существует с 2013 года, речь может идти о выводе из России минимум 20 млрд рублей.
При этом очевидно, что большинство участников «Меркурия» не ограничивается теми 5 тыс. рублей, которые необходимо перечислить в общую кассу на первом этапе. Так, «Известия» пообщались с рядовым «вкладчиком» пирамиды, платежи которого уже превысили 1 млн рублей. Таким образом, реальная сумма выведенных средств может вырасти кратно.
По словам самого Васадина, нынешняя аудитория его «фонда взаимопомощи» составляет порядка 2 млн человек в более чем 10 странах мира.
Версии «Меркурия»
«Меркурий» (также использует названия CashFlow, «ПотокCash» и ряд других) — крупная финансовая пирамида, активная в основном в России, странах СНГ и Восточной Европы. Изначально она появилась в 2013 году как «Проект Меркурий взаимный фонд» (ПМВФ) и была рассчитана в основном на украинскую аудиторию — даже в контактах на сайте выдавала номера телефонов украинских операторов, а основной валютой на площадке была гривна.
Фото: mercury.do.am Главная страница первой пирамиды Васадина «Меркурий».
ПМВФ просуществовал до 2014 года, обещая участникам еженедельные выплаты с доходностью 0,8–1% в день, то есть около 300% годовых. Новые члены фонда переводили свои деньги так называемым хранителям, а оформлялся перевод как добровольное пожертвование, из-за чего нельзя было предъявить претензий в судебном порядке и вернуть деньги назад.
Фото: t.me/CashFlowFund Скриншот первого сообщения в Telegram-канале Cash Flow Fund
Через несколько итераций пирамида называлась уже Lakshmi. А в ноябре 2020 года появился Telegram-канал проекта CashFlow, который используется и до настоящего времени. Причем первое сообщение в этом канале касалось миграции клиентов из Lakshmi Fund. Судя по всему, такой была тактика Васадина: когда очередная версия его пирамиды рушилась, он переносил виртуальные счета клиентов на новую платформу, которая якобы сохраняла средства и даже была более выгодна. Ведь, как заявляется на официальных ресурсах Cash Flow Fund («ПотокCash»), этот фонд позволяет зарабатывать больше, чем предыдущие.
Фото: t.me/LakshmiFlowOfficial Скриншот первого сообщения в Telegram-канале предпоследней пирамиды Васадина
«Вкладчиков» при этом не смущает, что адреса их фонда заблокированы Роскомнадзором РФ, организация не зарегистрирована в России в качестве юридического лица, а сервера пирамиды находятся за границей, как и ее бенефициары. Еще в 2021 году Банк России внес все проекты, которые относятся к «Меркурию», в перечень компаний, имеющих признаки финансовой пирамиды. «Известия» направили запрос в Банк России.
Фото: cbr.ru Проекты, связанные с Дмитрием Васадиным, внесены ЦБ России в перечень имеющих признаки финансовой пирамиды
Всё это не мешает «ПотокCash» каждый год помпезно праздновать свой день рождения. Например, в январе 2025 года мероприятие проходило в Красной Поляне. В 2026 году очередную годовщину организаторы «фонда» планируют отметить более чем в десятке локаций — на курорте «Роза Хутор» в той же Красной Поляне, в банкетном зале Villa Barvikha 135 в Подмосковье, в Иркутске, Саратове, Владивостоке, Пхукете, Бишкеке, Праге, Флориде, Венеции… Участие для членов организации стоит недешево — например, 60 тыс. рублей в столице, 650 токенов криптовалюты USDT (примерно 51 тыс. рублей) в Сочи.
Фото: t.me/CashFlowFund Объявление о проведении празднования 13-летия пирамиды «Меркурий» во Флориде
Судя по видео с прошлых празднований, мероприятия «меркурианцев» (они так называют себя сами) больше похожи на религиозные собрания — апогеем становится групповое вливание денег в «поток», когда адепты пирамиды демонстрируют, сколько средств внесли на свои счета.
Эзотерические мотивы прослеживаются и в рекламных анонсах — участникам обещают «энергетическое поле миллиардеров, в котором, просто находясь, ты уже начинаешь меняться, чувствовать этот уровень и автоматически поднимаешь вибрации своей жизни».
Продавцы воздуха
«Известия» пообщались с одним из рядовых участников пирамиды по имени Михаил. Он рассказывает, что вложил в «фонд» свыше 700 тыс. рублей, а с учетом всех трат и процентов имеет «в потоке» 1,2 млн рублей с целью «сделать из них за год 6–7 млн рублей». В данный момент он, по его словам, получает эти деньги малыми порциями — по 5–6 тыс. рублей в неделю, однако не выводит на карту, а снова вкладывает в «потоки».
— Да, я всем честно говорю, что вывел за всё время только 6,5 тыс. рублей, когда мне надо было оплатить срочно ресторан. И сделал это со своего внутреннего кошелька себе на карту, — поясняет Михаил.
Он уверен, что заработанные в «фонде» деньги надо оставлять там — расти дальше. Выводят деньги с площадки, по его словам, только «неумные люди», а умные заставляют их там «работать». Запутанные условия и неясность механики заработка Михаила не смущают, и разбираться в этих вопросах он считает излишним.
— Вы сами и не разберетесь. Как говорит Дмитрий Васадин, «вы сидите и разбираетесь, думаете о всяких целях. А вы не думайте, а просто делайте, как вам говорят, и вы будете богатыми людьми». И он абсолютно прав. Потому что он реально очень умный математик, который создал все эти формулы. И это реально работает, — рассказывает наш собеседник.
Михаил показал свой личный кабинет в пирамиде. Из его внешнего вида становится понятной абсолютно запутанная система начислений и выплат.
Фото: ИЗВЕСТИЯ Личный кабинет одного из участников пирамиды «ПотокCash»
Корреспондент «Известий» прошел регистрацию в пирамиде — некоторые «зеркала» заблокированы, но есть и работающие. В процессе необходимо указать номер телефона, однако верификации нет.
Фото: ИЗВЕСТИЯ Страница регистрации в пирамиде «ПотокCash»
После регистрации пользователя встречает свод правил, обязательных к принятию. Он содержит характерные для пирамиды обязательства заманивать других людей в рамках обещания продвигать проект, а также согласие с тем, что выгода может быть не максимальной, если «не поддерживать уровень потока», т.е. не вносить всё новые и новые средства.
Фото: ИЗВЕСТИЯ Свод правил пирамиды «ПотокCash»
На сайте есть «соглашение о соблюдении правил», в котором сказано, например, следующее: «Если по какой-то причине спустя 60 дней с момента твоего вступления в Фонд никто из твоих знакомых так и не стал участником Фонда, то в последующие 30 дней тебе нужно пройти специальное обучение, которое поможет тебе преодолеть любые страхи при общении с людьми на эту тему».
Пользователям доступны «потоки», куда можно вкладывать деньги — стартовый, растущий, накопительный и подобные. Один из наиболее важных моментов — в системе используется внутренняя «криптовалюта» eCurrency, которая нужна для того, чтобы «перезапускать потоки в рост». Стоимость этой валюты постоянно растет и на момент публикации материала уже превышает 60 тыс. рублей за одну единицу.
У каждого из «потоков» свои условия, но схожий принцип: суммы на виртуальных счетах увеличиваются, однако для того, чтобы перезапустить «поток», необходимо внести не только сумму денег из него же (или дополнительно), но и определенное количество «криптовалюты» eCurrency (для этого ее еще нужно купить, то есть потратить в пирамиде дополнительные деньги).
Однако «криптовалюта» eCurrency на самом деле таковой не является — она ничем не обеспечена и не торгуется на биржах. «Курс», как называет стоимость этой валюты Васадин, таким образом, в рыночном понимании отсутствует, а по факту eCurrency является чем-то вроде баллов лояльности, покупая которые участники вынуждены тратить дополнительные деньги.
Фото: ИЗВЕСТИЯ Условия открытия растущего потока в пирамиде «ПотокCash»
В пирамиде есть типичная для MLM-проектов иерархия: участники, которые привели с собой 10 человек, становятся «лидерами» и получают процент от всех платежей всех членов своей группы. Тот лидер, который выстроит под собой структуру из 10 других лидеров, у каждого из которых будет шефство над 10 простыми членами структуры, нарекается «топ-лидером» и получает процент с каждого пополнения каждого «потока».
— Это как «Гербалайф», который работал по той же самой схеме. Ты приводишь новых участников и фактически под собой выстраиваешь новую пирамиду. Соответственно, с «потоков» каждого участника этой пирамиды ты получаешь процент. Так что ничего нового создатели «Меркурия» не изобрели, кроме того, что интегрировали некую свою криптовалюту и все эти платежные механизмы, — сказал «Известиям» экономист Денис Ракша.
Как убедились «Известия», в «Меркурии» сильно развит культ лидерства: стремлению стать таковым и привести 10 новых членов для получения соответствующего статуса способствует банальное желание заработать больше.
Фото: t.me/CashFlowFund Канал пирамиды пестрит сообщениями о «новых лидерах», и каждый стремится им стать
Эксплуатируя данную слабость людей, создатели пирамиды превращают последних в идеальных промоутеров, которые всем своим друзьям и знакомым будут навязывать участие в пирамиде как в чем-то надежном и «проверенном лично», добавляет Ракша.
— Этот принцип перераспределения виртуальных финансов может на выходе давать людям какие-то деньги, но это принцип любой финансовой пирамиды. Он состоит в том, что за счет новых денег обслуживаются старые взносы. Но как только приток новых денег прекращается по любой причине, пирамида рушится, — отмечает экономист.
Основным признаком финансовой пирамиды, по его словам, является отсутствие реальной экономической деятельности компании. Такие структуры не имеют работающего продукта, бизнеса или инвестиций, которые могут приносить доход, они не имеют активов, регистрации в регуляторах, не сдают им отчетность о финансовой деятельности (так как не осуществляют таковой), а механика выплат не связана с неким коммерческим результатом, отметил эксперт.
Васадин на всех выступлениях заявляет, что его проект является «кассой взаимопомощи», а не инвестиционной компанией, благодаря чему каждый всегда может получить деньги на текущие нужды, чтобы ни в чем не нуждаться. То есть он даже не создает видимость того, что средства членов пирамиды куда-то инвестируются, чтобы приносить хоть какой-то доход.
У Васадина есть и помощники. Один из них — некая Ирина Левченко, которая, как сообщил источник «Известий», также является гражданкой Украины. Левченко проводит еженедельную «зарядку» в прямом аудиоэфире в Telegram. Там членов сообщества продолжают активно обрабатывать, чтобы те как можно активнее рекламировали «фонд» и приводили новых членов.
Вывод миллиардов рублей
Для пополнения счетов клиентов пирамида использует платежный сервис Money Storage, который, на первый взгляд, кажется совершенно сторонним ресурсом. Однако, как установили «Известия», сервис этот располагается на том же сервере, что и сама пирамида, — в Нидерландах.
На этом же IP-адресе обнаруживаются и все остальные доменные имена «Меркурия», в том числе домены, созданные специально для других стран (например, cashflow.gb.fund — для Великобритании).
Фавикон (иконка сайта) Money Storage совпадает с таковым у «ПотокCash».
У платежного сервиса «Меркурий» — регистрация в Нидерландах с соответствующим IP-адресом.
Фото: 2ip.ru
Анализ платежного сервиса показывает, что его аудитория представлена в основном жителями России и Украины, так как для пополнения счета в пирамиде не в рублях или гривнах используются другие кошельки (находящиеся, впрочем, на том же сервере в Нидерландах).
Фото easycounter.com Основные участники пирамиды «Меркурий» — клиенты внутреннего сервиса Money Storage
Согласно аналитическим данным сервиса Easy Counter, страницы сайта Money Storage ежедневно просматривают 6940 человек, каждый пользователь в среднем смотрит семь страниц на ресурсе, таким образом, у сайта порядка 992 реальных посетителей.
Фото easycounter.com Статистика посещаемости сайта сервиса Storage Money
Если каждый из посетителей заходит на сервис, чтобы перевести в пирамиду хотя бы 5 тыс. рублей (базовое предложение для большинства «потоков»), то за год там может оказаться как минимум 1,8 млрд рублей, а за 10 лет, таким образом, более 18 млрд. Впрочем, это можно считать самой низкой планкой, так как обычно люди несут в такие проекты вообще едва ли не все свои сбережения.
«Он гениален»
Васадин родился в Крыму в 1970 году, в Киеве отучился в Военном институте телекоммуникаций и информатизации (по данным его страницы VK). Мог занимать должность в компании «Киевтранс», пока не стал основателем MLM-проектов, а в настоящее время перемещается по разным странам, значительную часть времени проводя в Литве и Латвии. Имеет регистрацию в Евпатории и Киеве, российский ИНН ему не присваивался.
В публичном пространстве возник в 2009–2010 годах, начав вести блог в ЖЖ. Там он критиковал традиционные институты финансового рынка, обещая создать простой и «справедливый» способ регулярного дохода — «желание построить систему, в которой люди помогают друг другу и получают доход». Основу для своей «философии», по его собственному признанию на одном из семинаров, он почерпнул из книг Вадима Зеланда и его «Транссерфинга реальности» — труда о достижении результата «путем позитивного мышления».
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Юлия Майорова
Также Васадин проникся идеями основателя финансовой пирамиды МММ Сергея Мавроди, о чем писал в своем ЖЖ и говорил на семинарах.
На сайтах критиков Васадина указывается, что он был «тысячником» (то есть привлек тысячу человек) в пирамиде «Витязи», основанной Дмитрием Мазановым и Дмитрием Курагиным — создателями «МММ-2011». «Витязи» рухнули в 2013 году, жертвами мошенничества тогда стали свыше 10 тыс. человек, у которых аферисты похитили свыше 400 млн рублей.
По всей видимости, именно тогда Васадин решил создать собственную пирамиду — более совершенную, которая оформляла бы взносы в виде добровольных пожертвований, чтобы ее работа была юридически чистой, а люди не могли требовать возврата средств по суду. Тогда и появился первый его «Проект Меркурий взаимный фонд» (а за ним последовательно «Бок о бок», CRT, Lakshmiflow, CashFlow, «ПотокCash»).
Изначальное название Васадин, по всей видимости, решил позаимствовать у ликвидированной правоохранителями в 2006 году другой пирамиды «Меркурий». Она прекратила выплаты, после чего вкладчики из Нижегородской, Ивановской и Владимирской областей обратились в полицию. Организаторов пирамиды осудили.
Организационная модель Васадина всегда сочетала офлайн‑ и онлайн-семинары, жесткую иерархию и реферальные выплаты. Новичкам показывали первые поступления, акцентировали «стабильность» начислений, поощряли «реинвестирование» и приглашение новых участников. Выплаты существовали, пока рос приток средств.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Анна Селина
Юридическая фиксация взятых на себя обязательств перед вкладчиками фактически отсутствовала, отнимая у них инструменты защиты.
Васадин особо и не скрывает, что создал финансовую пирамиду, однако он якобы придумал способы «продления жизни» своей схемы — тотальное распространение интернета ускорит и увеличит охваты проекта. «Меркурий», по его словам, это «проект на 400 лет».
По факту Васадин просто объединил практически все известные порочные практики финансовых пирамид и MLM-структур в одном проекте. Названия его проектов отсылают к книге по финансовой грамотности Роберта Кийосаки «Cashflow» («Денежный поток»). В свою очередь Меркурий и Лакшми — боги торговли и богатства в греческой и индийской мифологиях.
Рекламные материалы состоят из общих декларативных фраз, внутренняя коммуникация в проекте сведена к слоганам и аффирмациям «Васадин — гений», «PotokCash работает, потому что работает».
Фото: t.me/CashFlowFund
Впрочем, по данным «Известий», срок жизни пирамиды Васадина может подходить к концу. Как следует из последних комментариев в канале «Зарядка с Ириной Левченко», участники уже сталкиваются с остановками вывода средств — особенно на площадках в юанях. Ситуацию им объясняют техническим сбоем.
Как отметил Денис Ракша, подобные проблемы говорят о достаточно скором схлопывании пирамиды — объем выплат начал превышать объемы средств, привлекаемых от новых членов, и в этой ситуации счет идет даже не на месяцы, а на недели и дни, если организаторы не придумают нового способа резко повысить доходы.
Источник: cryptonews.net